مجله اینترنتی دیپروتد

ریشه های عمیق اجتماعی و اقتصادی

دسته بندی
دیپروتد دورنما  دیپروتد راهکار و ترفند  استارت اپ  علوم اخبار دانش  رویداد  کتاب خوانی


آگهی
فروشگاه اینترنتی صنایع دستی صبنگو
مطالب
06/5 1399
ترفند پانزی
ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سود‌هایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد.

نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده‌است.   از شرکت‌هایی که در ایران از این ترفند استفاده می‌کنند می‌توان به سوئیس‌کش نام برد. در سال ۱۳۸۶ خورشیدی ۱۶۰ نفر از عوامل اصلی و فعالان این‌گونه شرکت‌ها در تهران دستگیر شدند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟



کیفیت ترفند

ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه‌است که عایدی‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا پولی که بوسیله سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده‌است، به سرمایه‌گذاران خودش پرداخت می‌کند بجای اینکه عایدی را از هر سود واقعی حاصل شده توسط شخص یا سازمانی که عملیات را اجرا می‌کند پرداخت کند.

ترفند پانزی معمولاً سرمایه‌گذاران جدید را با ارائه عایدی‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند تضمین کنند اغواء می‌کند. این عایدی‌ها سود‌های به‌طور غیرعادی بالا در کوتاه مدت یا به‌طور غیرعادی ثابت و با دوام هستند. دائمی بودن عایدی‌هایی که یک ترفند پانزی تبلیغ و پرداخت می‌کند نیازمند یک جریان پول همیشه در حال افزایش از جانب سرمایه‌گذاران است تا سیستم را در حال کار نگه دارد.



سرنوشت سیستم متکی به پانزی

سرنوشت این سیستم فروپاشی است، زیرا سود‌های واقعی آن (اگر اصلاً هیچ سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولاً این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیله مراجع قانونی برهم زده می‌شود، زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت نشده می‌فروشد. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال اینکه توجه مراجع قانونی به آن جلب شود بیشتر می‌شود.



وجه تسمیه

اسم این سیستم بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این ترفند در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است. پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود، اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد. سیستم پانزی ابتدا بر اساس خرید و فروش همزمان کوپن‌های بین‌المللی تمبر پستی بود، اما او به زودی پول سرمایه‌گذاران را جهت پشتیبانی پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی و خودش بکار گرفت.


مثال فرضی

فرض کنید تبلیغاتی شروع شده‌است که وعده عایدی‌های فوق‌العاده را برای سرمایه‌گذاران می‌دهد. برای مثال، سود ۲۰٪ برای یک قرارداد ۳۰ روزه. هدف معمولاً اغواء کردن مردم عامی که دانش عمیقی از امور سرمایه‌گذاری یا اصطلاحات آن ندارند است. اصطلاحات ساختگی زبانی که تأثیرگذار بنظر می‌رسند، اما اساساً بی‌معنی هستند برای خیره کردن سرمایه‌گذاران بکار می‌روند. اصطلاحاتی همچون hedge futures trading، برنامه‌های سرمایه‌گذاری با بازدهی بالا (HYIP)، سرمایه‌گذاری در کشور‌های دیگر که قوانین مالی مساعدتری دارند، ممکن است استفاده شوند. مروج این سیستم سپس سهام‌هایی را به سرمایه‌گذارانی که اساساً قربانیان یک حقهٔ جلب اعتماد هستند که بعلت بی‌دانش بودن یا عدم کفایت فریفته شده‌اند، می‌فروشد. همچنین ادعا‌هایی همچون یک استراتژی سرمایه‌گذاری انحصاری که باید برای اطمینان از برتری رقابتی محرمانه نگه داشته شود ممکن است برای پنهان کردن ماهیت سیستم استفاده شوند.
بدون مزیت اطلاعات قبلی یا واضح در مورد سرمایه‌گذاری، فقط تعداد کمی سرمایه‌گذار اغواء می‌شوند که معمولاً مبالغ کوچکی سرمایه‌گذاری‌ می‌کنند. ۳۰ روز بعد، سرمایه‌گذار سرمایهٔ اولیهٔ خود را بعلاوهٔ ۲۰٪ سود دریافت می‌کند. در این موقع، سرمایه‌گذار انگیزه بیشتری برای سرمایه‌گذاری با مبلغ بیشتر پیدا کرده و همچنان که اخبار این واقعه منتشر می‌شود بقیه سرمایه‌گذاران از فرصت برای شراکت استفاده می‌کنند، که موجب یک اثر آبشاری بر اثر وعدهٔ عایدی‌های غیرعادی می‌شود. اما، بازگشت پول به سرمایه‌گذاران ابتدایی از محل سرمایه‌گذاری تازه‌وارد‌ها پرداخت می‌شود، نه از محل سودها.
یک علت اینکه سیستم در ابتدا چنان خوب کار می‌کند آن است که سرمایه‌گذاران اولیه، آن‌هایی که عملاً عایدی‌های بزرگ را دریافت می‌کنند، معمولاً پول خود را دوباره در سیستم سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین، آن‌هایی که سیستم را اجرا می‌کنند عملاً مجبور به پرداخت مبلغ خالص زیادی نیستند؛ آن‌ها به سادگی باید عبارت‌هایی را به سرمایه‌گذاران بفرستند که نشان می‌دهند آن‌ها با نگه داشتن پول چقدر بدست آورده‌اند و با این کار این فریب را که سیستم یک سرمایه‌گذاری با سود بالاست حفظ کنند.
مبلغان همچنین تلاش می‌کنند بازپس‌گیری‌ها را با ارائه پلان‌های جدید به سرمایه‌گذاران، به حداقل برسانند. پلان‌هایی که معمولاً در آن‌ها پول به ازای سود‌های بالاتری برای مدت بیشتری نگه داشته می‌شود. مروج مشاهده می‌کند که پول همچنان که به سرمایه‌گذاران گفته می‌شود که آن‌ها نمی‌توانند پول را از پلان اول به پلان دوم انتقال دهند جریان می‌یابد. اگر تعداد کمی از سرمایه‌گذاران بخواهند پول خود را بر اساس موارد اجازه داده شده بازپس بگیرند، درخواست آن‌ها فوراً انجام می‌شود که باعث می‌شود این توهم برای تمام سرمایه‌گذاران دیگر ایجاد شود که سرمایه و سود آن‌ها قابل پرداخت است.





منبع :
لینک :
کد مطلب: 9925
تاریخ و زمان انتشار: 5 شهریور 1399, 11:43
واژگان کلیدی: , Xsinergia چیست, اسامی شرکتهای هرمی مجاز در ایران, بازی پونزی, ترفند پانزی, تشخیص شرکت هرمی, دستگیری اعضای شرکت یونیک فاینانس, شرکت GCG Asia چیست, شرکت gcg کلاهبرداری, طرح هرمی, طرح پانزی, فرمول پونزی, معاملات پونزی, نحوه ثبت نام در یونیک فاینانس, پانزی, پانزی ترکیه, یونیک فاینانس, یونیک فاینانس از نظر شرعی,Aitrades چیست,GCG asia کلاهبرداری,Gcg asia سرمایه گذاری,RISING,Xsinergia سایت,Xsinergia چیست,Xsinergia کلاهبرداری,doubleway.io چیست,آخرین وضعیت یونیک فاینانس,آدرس سایت یونیک فاینانس,آموزش دابل وی,آیا اتریوم در ایران قانونی است,آیا اتریوم هرمی است,آیا اتریوم کلاهبرداری است,آیا خرید و فروش ارز دیجیتال قانونی است,آیا فارکس کلاهبرداری است؟,آینده اتریوم,اتریوم در ایران قانونی است,اتریوم کلاهبرداری,اد پانزی,ارز دیجیتال,ارز دیجیتال اتریوم,ارز دیجیتال اتریوم قانونی است,اسامی شرکت های هرمی,اسامی شرکت های هرمی جدید,اسامی شرکت های هرمی خارجی,اسامی شرکت های هرمی مجاز,اسامی شرکتهای هرمی غیر مجاز در ایران,اسامی شرکتهای هرمی مجاز در ایران,استخراج اتریوم,اصول و قواعد سرمایه گذاری,اطلاعات درمورد سینرژیا,اطلاعاتی در مورد شرکت های هرمی,اعتبار سینرژیا,اعضای هیئت مدیره یونیک فاینانس,امنیت یونیک فاینانس,اموزش سایت سینرژیا,اولین شرکت بازاریابی شبکه ای در ایران,اکو اسمارت اسکم,اکو اسمارت کانترکت,ایا اتریوم قانونی است,بازی پانزی,,بازی پونزی,بازی پونزی,,بانک آف ترون چیست,بانک آف ترون کلاهبرداری,بانک ترون کلاهبرداری,بررسی دابل وی,بروکر های کلاهبردار فارکس,بروکرهای کلاهبردار,بهترین شرکت بازاریابی شبکه ای در ایران,بهترین شرکت بازاریابی شبکه ای در جهان,بهترین پلن بازاریابی شبکه ای,بیت کوین خامنه ای,بیت کوین قانونی شد,بیمه مکافی,ترفند های شرکت های هرمی,تشخیص شرکت هرمی,تعریف شرکت هرمی,جواب شایعات یونیک فاینانس,حباب اقتصادی,حکم شرعی بیت کوین,خرید اتریوم,خرید اتریوم هرمی,دابل وی,دابل وی اتریوم,دابل وی قانونی است,دابل وی چیست,درباره شرکت GCG Asia,دستگیری اعضای شرکت یونیک فاینانس,دستگیری اعضای یونیک فاینانس,دستگیری اعضای یونیک فاینانس در ترکیه,دستگیری یونیک فاینانس,دستگیری یونیک فاینانس ترکیه,دستگیری یونیک فاینانس مشهد,رئیس شرکت یونیک فاینانس,ربات تلگرام یونیک فاینانس,ربات یونیک فاینانس,رشته بازاریابی شبکه ای در دانشگاه تهران,ساختار هرمی چیست,سایت اتریوم,سایت دابل وی,سایت دوبل وی,سرمایه گذاری در gcg asia,سرمایه گذاری در شرکت gcg,سرمایه گذاری در شرکت gcg asia,سرمایه گذاری فارکس در ایران,سینرژیا اسکم شد,شبکه های هرمی چیست,شبکه هرمی اتریوم,شبکه هرمی یونیک فاینانس,شرکت Aitrades,شرکت GCG,شرکت GCG Asia چیست,شرکت GCG مالزی,شرکت GCG چیست,شرکت gcg کلاهبرداری,شرکت اکو اسمارت قانونی است,شرکت جی سی جی آسیا,شرکت جی سی جی اسیا مالزی,شرکت جی سی جی فارکس,شرکت سرمایه گذاری جی سی جی,شرکت های بازاریابی شبکه ای غیر قانونی,شرکت های دارای مجوز بازاریابی شبکه ای,شرکت های هرمی بیز,شرکت های هرمی جدید در ایران,شرکت های هرمی دارای مجوز,شرکت های هرمی در ایران,شرکت های هرمی چگونه کار می کنند,شرکت های هرمی چیست,شرکت هرمی,شرکت هرمی gcg,شرکت هرمی اتریوم,شرکت هرمی بادران,شرکت هرمی باورس,شرکت هرمی تلفیق هنر,شرکت هرمی نفیس,شرکت هرمی ویکی پدیا,شرکت هرمی پنبه ریز,شرکت هرمی چیست,شکایت از بیت کوین,شکایت از شرکت هرمی کیونت,شکایت از یونیک فاینانس,طرح doubleway,طرح های هرمی,طرح های کلاهبرداری,طرح هرمی,طرح هرمی چیست,طرح پانزی,طرح پانزی اتریوم,طرح پانزی ترون,طرح پانزی دابل وی,طرح پانزی چیست,علی تقی خان کلاهبردار,فارکس تایم کلاهبرداری,فرمول پونزی,فیلتر بیت کوین,قیمت اتریوم,قیمت بیت کوین,لیست بروکرهای نزدک,مالباختگان شرکت های هرمی,مجازات بازاریابی شبکه ای,مجازات شرکت های هرمی,مجموعه سازی اتریوم,مجوز دابل وی,مجوز شرکت نفیس,مشکلات شرکت نفیس,معاملات پونزی,معایب اکو اسمارت,معایب بازاریابی شبکه ای,معتبرترین بروکرهای فارکس در ایران,نحوه برداشت سود از یونیک فاینانس,نحوه ثبت نام در یونیک فاینانس,نحوه شکایت از شرکت های هرمی,نحوه وریفای یونیک فاینانس,نیما طبری فرد یونیک فاینانس,وضعیت یونیک فاینانس,ونیک فاینانس مشهد,وکیل شرکت های هرمی,پانزی ترکیه,پانزی,,پلن یونیک فاینانس,پلیس فتا استخراج بیت کوین,پلیس فتا بیت کوین,چارلز پانزی کیست,کانال تلگرام یونیک فاینانس,کلاهبرداری fxtm,کلاهبرداری اکو اسمارت,کلاهبرداری اینکلاسیو فارکس,کلاهبرداری بازاریابی شبکه ای,کلاهبرداری بروکر pcm,کلاهبرداری بروکر آلپاری,کلاهبرداری بیت کوین,کلاهبرداری ترون,کلاهبرداری دابل وی,کلاهبرداری سرمایه گذاری,کلاهبرداری سینرژیا,کلاهبرداری شرکت نفیس,کلاهبرداری فارکس تایم,کلاهبرداری ویندزور,کلاهبرداری پانزی,کلاهبرداری یونیک فاینانس,کلک های اقتصادی,یونیک فاینانس,یونیک فاینانس از نظر شرعی,یونیک فاینانس ایران هشدار,یونیک فاینانس مشهد,یونیک فاینانس نی نی سایت,یونیک فاینانس ورشکست شد,یونیک فاینانس ورود,یونیک فاینانس ویکی پدیا,یونیک فاینانس پلیس فتا,یونیک فاینانس کلاهبرداری
پیوند کوتاه نوشتار:
https://deeprooted.ir/9925
نوشتار های پیشین نویسنده:
  • کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی
  • کلاهبرداری پانزی چیست؟
  • تاریخچه ایجاد پونزی یا پانزی Ponzi
  • مقالات برتر کارآفرینی کوتاه
  • افک چیست
  • ویروس کرونا چیست و راه های پیشگیری از آن
  • زندگی در دانمارک
  • پروژه چیست ؟‌ مدیریت و كنترل پروژه به چه معناست ؟
  • چرا بیت کوین با طرح پانزی کاملا در تضاد است؟
  • آبتین وب فروشگاه اینترنتی قند رژیمی کامور
    ترفند پانزی

    ارسال نظر

    نام:*
    ایمیل:*
    متن نظر:
    دو کلمه نمایش داده شده در تصویر را وارد کنید: *
     
    سمت نو
    اخبار

    رویدادها
    کسب و کار های نوپا

    TED

    معرفی کتاب

    سبک زندگی

    معرفی سایت
    داغ ترین ها