مجله اینترنتی دیپروتد

ریشه های عمیق اجتماعی و اقتصادی

دسته بندی
دیپروتد دورنما  دیپروتد راهکار و ترفند  استارت اپ  علوم اخبار دانش  رویداد  کتاب خوانی


آگهی
فروشگاه اینترنتی صنایع دستی صبنگو
مطالب
01/12 1399
کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی
اکثر افرادی که بر بیت کوین و یا رمزارزهای دیگر سرمایه ‌گذاری می‌کنند معمولاً نگران دو موضع می‌باشند. موضوع اول مبحث ROI و یا بازگشت سرمایه است و موضوع دوم میزان ریسک مربوط به سرمایه ‌گذاری  می‌باشد. واضح است که وقتی ریسک‌های موجود در یک سرمایه ‌گذاری بسیار بالا باشد، ROI در کوتاه مدت به صورت منفی ظاهر می‌شود. به طور طبیعی، هر نوع از سرمایه ‌گذاری  ریسک‌های خود را دارا می‌باشد، اما خطر سرمایه ‌گذاری زمانی نمایان می‌شود که افراد به طور غیرمنتظره‌ای درگیر کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی می‌شوند. بنابراین دانستن نحوه عملکرد این طرح ‌های کلاهبرداری از اهمیت بالایی برخوردار می‌باشد.

کلاهبرداری پانزی چیست؟
کلاهبرداری پانزی که نام خود را از خالق آن یعنی چارلز پانزی گرفته است، از سال ۱۹۲۰ تاکنون در حال اجرا می‌باشد. چارلز پانزی یک کلاهبردار ایتالیایی بود که در دهه ۲۰ میلادی به آمریکای شمالی نقل مکان کرد و به دلیل راه‌اندازی سیستم مالی کلاهبرداری خود معروف، و موفق به جمع‌آوری سرمایه ‌ای کلان شد. به طور خلاصه در یک کلاهبرداری پانزی، پرداخت کارمزد به سرمایه‌ گذاران اولیه، توسط سرمایه افراد بعدی صورت می‌گیرد. حال مشکلی که در این سیستم مالی پدیدار می‌شود این است که افرادی که سرمایه‌ گذاران پله‌های بعدی می‌باشند به هیچ عنوان سود دریافت نمی‌کنند. بیایید برای درک بهتر این مسئله دقیق‌تر به موضوع نگاه کنیم.
۱- فرد توسعه دهنده سرمایه ‌گذاری از اولین سرمایه ‌گذار مبلغ ۱۰۰۰ دلار دریافت کرده و به وی وعده بازگشت سرمایه در تاریخی خاص (مثلاً ۹۰ روزه) به علاوه ۱۰% سود را می‌دهد.
۲- فرد توسعه دهنده سرمایه ‌گذاری  قادر است که طی دوره مشخص شده دو سرمایه‌ گذار دیگر را وارد طرح کند (۲۰۰۰ دلار افزایش سرمایه داشته باشد) و مبلغ ۱۱۰۰ دلار را به سرمایه‌ گذار اول تحویل دهد. وقتی این اتفاق رخ می‌دهد سرمایه‌ گذار اولیه معمولاً تشویق می‌شود که مجددا ۱۰۰۰ دلار سرمایه ‌گذاری  کند.
۳- با دریافت پول از سرمایه‌ گذاران جدید، شخص توسعه دهنده قادر است تا مبالغ وعده داده شده را به سرمایه‌ گذاران اولیه پرداخت کند و آن‌ها را تشویق کند تا افراد بعدی را وارد طرح کند.
۴- با رشد سیستم، فرد توسعه دهنده باید سرمایه‌ گذاران بیشتری را وارد این طرح کند چرا که در غیر این صورت وی دیگر قادر به بازپرداخت به سرمایه‌ گذاران نخواهد بود.
۵- در آخر، سیستم به دلیل ناپایداری زیرساختی از بین رفته و فرد توسعه دهنده ناچار است که ناپدید شود.

کلاهبرداری هرمی چیست؟
کلاهبرداری هرمی درواقع الگویی است که طی آن نه تنها به افرادی که وارد این طرح می‌شوند وعده بازگشت سرمایه داده می‌شود، بلکه افرادی که موفق به تشویق دیگران به ورود می‌کنند نیز پاداش داده می‌شود.
به عنوان مثال، فردی با نام X موسس یک شبکه هرمی است و به دلیل این که X آغازکننده فرایند است در نوک قله هرم قرار می‌گیرد. حال فرض کنید که X ده نفر را به طور مستقیم وارد هرم می­کند. در این حالت ۱۰ نفر وارد شده می‌بایستی به دلیل ورود به سیستم به شخص X مقداری پول پرداخت کنند، به علاوه آن‌ها باید برای اینکه سود دریافت  کنند هرکدام ده نفر دیگر را نیز وارد سیستم کرده و رده سوم را در هرم تشکیل دهند. در این حالت شخص X علاوه بر دریافت سود از افراد رده دوم مقداری از فروش افراد رده سوم را نیز دریافت می‌کند.
لازم به ذکر است که اکثر طرح ‌های هرمی هیچ محصول یا خدماتی را در ازای دریافت پول ارائه نداده و صرفاً با پول حاصل از جذب اعضای جدید پایدار می‌شوند. این در حالی است که برخی از سیستم‌ های هرمی به عنوان کمپانی ‌های قانونی بازاریابی چند سطحی و یا همان MLM  فعالیت داشته و در ازای دریافت سرمایه از افراد، محصول و یا خدماتی را ارائه می‌دهند. هرچند که از نظر بسیاری از متخصصان، انجام این عمل توسط کمپانی‌های MLM به دلیل پوشاندن بسیاری از کلاهبرداری‌های دیگر و پولشویی می‌باشد.
تفاوت کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی
شباهت‌ها:
هر دو شکل کلاهبرداری‌ها، به سرمایه‌ گذاران وعده سرمایه ‌گذاری بدون ریسک و بازگشت سرمایه قطعی می‌دهند هر دو برای فعال و پایدار ماندن نیاز به ورود افراد جدید دارند.
هیچ کدام محصول و یا خدمات خاصی را ارائه نمی‌دهند.
تفاوت‌ها:
کلاهبرداری ‌های پانزی معمولاً به صورت خدمات مدیریت سرمایه ‌گذاری  معرفی می‌شوند که طی آن سرمایه‌ گذاران فکر می‌کنند که بازگشت سرمایه به دست آمده نتیجه یک سرمایه ‌گذاری  مشروع است. اما این در حالی است که فرد توسعه دهنده این کلاهبرداری با دزدی از افراد رده دوم به سرمایه‌ گذاران اولیه پول پرداخت می‌کنند.
کلاهبرداری ‌های هرمی مبتنی بر بازاریابی‌های شبکه‌ای هستند که طی آن شرکت کنندگان به منظور دریافت کمیسیون، ملزم به جذب افراد دیگر می‌باشند.

چگونه از خطر ورود به این کلاهبرداری‌ها دوری کنیم؟
شکاک باشید. اگر یک فرصت سرمایه ‌گذاری  نوید بازگشت سرمایه سریع با درصد بالا، با حداقل سرمایه را به شما می‌دهد، احتمالاً نامشروع است. این امر به خصوص در مورد سرمایه ‌گذاری  بر مباحثی ناشناخته و دور از ذهن می‌تواند رخ دهد.
در مورد افراد و یا موسسات توسعه دهنده سرمایه ‌گذاری ‌ها تحقیق کنید و مطمئن شوید که افراد و یا سازمان‌های ارائه دهنده، تحت نظارت قانونی قرار داشته باشند.
اعتماد نکنید. سرمایه ‌گذاری ‌های قانونی می‌بایستی که با ثبت‌نام‌های قانونی آغاز شوند.
ابتدا نوع سرمایه ‌گذاری ‌، کالا و خدمات ارائه شده را به خوبی بررسی و درک کرده و سپس آغاز به کار کنید. چرا که همانطور که پیش‌تر توضیح داده شد، سرمایه ‌گذاری  بر روی مباحث غیرقابل درک چراغ خطر محسوب می‌شود.
آیا بیت کوین یک طرح هرمی است؟
برخی ممکن است با انجام بررسی‌های سطحی، شبکه رمزارز بیت کوین را یک کلاهبرداری هرمی تصور کنند. اما این امر به هیچ عنوان صحیح نیست. بیت کوین یک نوع پول است. پولی که با آن می‌توان کالا خرید. بنابراین به همان اندازه‌ای که می‌توان از پول فیات در کلاهبرداری‌های هرمی و پانزی استفاده کرد از رمزارزها نیز می‌توان به همان نحو استفاده کرد.





منبع :
لینک :
کد مطلب: 9930
تاریخ و زمان انتشار: 12 فروردین 1399, 11:49
واژگان کلیدی: , Xsinergia چیست, اسامی شرکتهای هرمی مجاز در ایران, بازی پونزی, ترفند پانزی, تشخیص شرکت هرمی, دستگیری اعضای شرکت یونیک فاینانس, شرکت GCG Asia چیست, شرکت gcg کلاهبرداری, طرح هرمی, طرح پانزی, فرمول پونزی, معاملات پونزی, نحوه ثبت نام در یونیک فاینانس, پانزی, پانزی ترکیه, یونیک فاینانس, یونیک فاینانس از نظر شرعی,Aitrades چیست,GCG asia کلاهبرداری,Gcg asia سرمایه گذاری,RISING,Xsinergia سایت,Xsinergia چیست,Xsinergia کلاهبرداری,doubleway.io چیست,آخرین وضعیت یونیک فاینانس,آدرس سایت یونیک فاینانس,آموزش دابل وی,آیا اتریوم در ایران قانونی است,آیا اتریوم هرمی است,آیا اتریوم کلاهبرداری است,آیا خرید و فروش ارز دیجیتال قانونی است,آیا فارکس کلاهبرداری است؟,آینده اتریوم,اتریوم در ایران قانونی است,اتریوم کلاهبرداری,اد پانزی,ارز دیجیتال,ارز دیجیتال اتریوم,ارز دیجیتال اتریوم قانونی است,اسامی شرکت های هرمی,اسامی شرکت های هرمی جدید,اسامی شرکت های هرمی خارجی,اسامی شرکت های هرمی مجاز,اسامی شرکتهای هرمی غیر مجاز در ایران,اسامی شرکتهای هرمی مجاز در ایران,استخراج اتریوم,اصول و قواعد سرمایه گذاری,اطلاعات درمورد سینرژیا,اطلاعاتی در مورد شرکت های هرمی,اعتبار سینرژیا,اعضای هیئت مدیره یونیک فاینانس,امنیت یونیک فاینانس,اموزش سایت سینرژیا,اولین شرکت بازاریابی شبکه ای در ایران,اکو اسمارت اسکم,اکو اسمارت کانترکت,ایا اتریوم قانونی است,بازی پانزی,,بازی پونزی,بازی پونزی,,بانک آف ترون چیست,بانک آف ترون کلاهبرداری,بانک ترون کلاهبرداری,بررسی دابل وی,بروکر های کلاهبردار فارکس,بروکرهای کلاهبردار,بهترین شرکت بازاریابی شبکه ای در ایران,بهترین شرکت بازاریابی شبکه ای در جهان,بهترین پلن بازاریابی شبکه ای,بیت کوین خامنه ای,بیت کوین قانونی شد,بیمه مکافی,ترفند های شرکت های هرمی,تشخیص شرکت هرمی,تعریف شرکت هرمی,جواب شایعات یونیک فاینانس,حباب اقتصادی,حکم شرعی بیت کوین,خرید اتریوم,خرید اتریوم هرمی,دابل وی,دابل وی اتریوم,دابل وی قانونی است,دابل وی چیست,درباره شرکت GCG Asia,دستگیری اعضای شرکت یونیک فاینانس,دستگیری اعضای یونیک فاینانس,دستگیری اعضای یونیک فاینانس در ترکیه,دستگیری یونیک فاینانس,دستگیری یونیک فاینانس ترکیه,دستگیری یونیک فاینانس مشهد,رئیس شرکت یونیک فاینانس,ربات تلگرام یونیک فاینانس,ربات یونیک فاینانس,رشته بازاریابی شبکه ای در دانشگاه تهران,ساختار هرمی چیست,سایت اتریوم,سایت دابل وی,سایت دوبل وی,سرمایه گذاری در gcg asia,سرمایه گذاری در شرکت gcg,سرمایه گذاری در شرکت gcg asia,سرمایه گذاری فارکس در ایران,سینرژیا اسکم شد,شبکه های هرمی چیست,شبکه هرمی اتریوم,شبکه هرمی یونیک فاینانس,شرکت Aitrades,شرکت GCG,شرکت GCG Asia چیست,شرکت GCG مالزی,شرکت GCG چیست,شرکت gcg کلاهبرداری,شرکت اکو اسمارت قانونی است,شرکت جی سی جی آسیا,شرکت جی سی جی اسیا مالزی,شرکت جی سی جی فارکس,شرکت سرمایه گذاری جی سی جی,شرکت های بازاریابی شبکه ای غیر قانونی,شرکت های دارای مجوز بازاریابی شبکه ای,شرکت های هرمی بیز,شرکت های هرمی جدید در ایران,شرکت های هرمی دارای مجوز,شرکت های هرمی در ایران,شرکت های هرمی چگونه کار می کنند,شرکت های هرمی چیست,شرکت هرمی,شرکت هرمی gcg,شرکت هرمی اتریوم,شرکت هرمی بادران,شرکت هرمی باورس,شرکت هرمی تلفیق هنر,شرکت هرمی نفیس,شرکت هرمی ویکی پدیا,شرکت هرمی پنبه ریز,شرکت هرمی چیست,شکایت از بیت کوین,شکایت از شرکت هرمی کیونت,شکایت از یونیک فاینانس,طرح doubleway,طرح های هرمی,طرح های کلاهبرداری,طرح هرمی,طرح هرمی چیست,طرح پانزی,طرح پانزی اتریوم,طرح پانزی ترون,طرح پانزی دابل وی,طرح پانزی چیست,علی تقی خان کلاهبردار,فارکس تایم کلاهبرداری,فرمول پونزی,فیلتر بیت کوین,قیمت اتریوم,قیمت بیت کوین,لیست بروکرهای نزدک,مالباختگان شرکت های هرمی,مجازات بازاریابی شبکه ای,مجازات شرکت های هرمی,مجموعه سازی اتریوم,مجوز دابل وی,مجوز شرکت نفیس,مشکلات شرکت نفیس,معاملات پونزی,معایب اکو اسمارت,معایب بازاریابی شبکه ای,معتبرترین بروکرهای فارکس در ایران,نحوه برداشت سود از یونیک فاینانس,نحوه ثبت نام در یونیک فاینانس,نحوه شکایت از شرکت های هرمی,نحوه وریفای یونیک فاینانس,نیما طبری فرد یونیک فاینانس,وضعیت یونیک فاینانس,ونیک فاینانس مشهد,وکیل شرکت های هرمی,پانزی ترکیه,پانزی,,پلن یونیک فاینانس,پلیس فتا استخراج بیت کوین,پلیس فتا بیت کوین,چارلز پانزی کیست,کانال تلگرام یونیک فاینانس,کلاهبرداری fxtm,کلاهبرداری اکو اسمارت,کلاهبرداری اینکلاسیو فارکس,کلاهبرداری بازاریابی شبکه ای,کلاهبرداری بروکر pcm,کلاهبرداری بروکر آلپاری,کلاهبرداری بیت کوین,کلاهبرداری ترون,کلاهبرداری دابل وی,کلاهبرداری سرمایه گذاری,کلاهبرداری سینرژیا,کلاهبرداری شرکت نفیس,کلاهبرداری فارکس تایم,کلاهبرداری ویندزور,کلاهبرداری پانزی,کلاهبرداری یونیک فاینانس,کلک های اقتصادی,یونیک فاینانس,یونیک فاینانس از نظر شرعی,یونیک فاینانس ایران هشدار,یونیک فاینانس مشهد,یونیک فاینانس نی نی سایت,یونیک فاینانس ورشکست شد,یونیک فاینانس ورود,یونیک فاینانس ویکی پدیا,یونیک فاینانس پلیس فتا,یونیک فاینانس کلاهبرداری
پیوند کوتاه نوشتار:
https://deeprooted.ir/9930
نوشتار های پیشین نویسنده:
  • کلاهبرداری پانزی (Ponzi) چیست
  • کلاهبرداری پانزی
  • کلاهبرداری پانزی چیست؟
  • ترفند پانزی
  • مقالات برتر کارآفرینی کوتاه
  • بیت‌کوین چیست؟
  • آیا بیت کوین، ترفند پونزی است
  • کویشی هامادا ترفند پانزی ژاپنی جواب می‌دهد؟
  • آبتین وب فروشگاه اینترنتی قند رژیمی کامور
    کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی
    سمت نو
    اخبار

    رویدادها
    کسب و کار های نوپا

    TED

    معرفی کتاب

    سبک زندگی

    معرفی سایت
    داغ ترین ها